В последнее время участились хищения средств с банковского счета, обусловленные спецификой способа совершения – использованием удаленного доступа к банковскому счету, позволяющего виновному оставаться анонимным и совершать преступление из любой точки мира.
В нашем районе наиболее распространенным способом хищения с банковского счета является так называемое «телефонное мошенничество от имени банка».
Абоненту приходит сообщение о том, что его банковская карта заблокирована, и дается номер для справки. Когда владелец карты по нему звонит, ему сообщают о том, что произошел электронный сбой, и чтобы банковскую карту разблокировать, просят сообщить ее номер и пин-код. После этого легко снимают деньги со счета.
Существует множество иных способов телефонного мошенничества: это и «платный код», когда абоненту поступает звонок якобы от оператора мобильной связи с предложением подключить новую услугу, и для этого предлагается набрать под диктовку код, который в действительности является комбинацией для перевода денег со счета абонента на счет мошенников; «Ошибочный перевод средств», когда абоненту приходит sms-сообщение, что на его счет пришли деньги с помощью услуги «мобильный перевод», и тут же поступает звонок и абонента просят вернуть сумму обратно тем же «мобильным переводом»; «розыгрыш призов», когда абонента поздравляют с крупным выигрышем в лотерее, а затем предлагают активировать карты экспресс-оплаты и назвать оператору коды.
Это и звонки от мошенников о желании приобрести какое-либо имущество, объявление о продаже которого гражданином размещено на различных интернет-сайтах. В таких случаях мошенник под предлогом перечисления аванса просит продиктовать номер банковской карты, а потом сообщить ему различные коды доступа.
Показательны и факты размещения лжеобъявлений, когда мошенником выступает продавец. Как правило, они продают вещи по цене намного ниже рыночной, а после получения оплаты товара отключают телефон, блокируют контакт.
Мошенник размещает на сайтах объявлений («Авито», «Юла», «Циан» и др.) информацию о продаже какого-либо товара, сдаче в аренду жилых помещений или же оказании тех или иных услуг, за которые в последующем получает предоплату, тем самым похищая деньги.
Мошенник просит подойти к банкомату и выполнить ряд комбинаций, подключая мобильный банк, и в последующем похищает денежные средства.
Мошенник покупает в сети интернет взлом страницы социальной сети («вконтакте», «Одноклассники», «Друг вокруг» и др.) или осуществляет его самостоятельно. В последующем пишет всем друзьям из списка сообщения с просьбой занять денежные средства под различными предлогами (заболел родственник, не хватает на срочную покупку и т.д.).
Кроме этого, в апреле 2023 года органами следствия СО МО МВД России «Ремонтненский» по заявлению гражданина возбуждено уголовное дело в отношении неустановленных лиц по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, то есть хищение чужого имущество путем обмана, совершенное в особо крупном размере).как установлено, неустановленные лица путем обмана под видом брокерской деятельности и имитации торговли на финансовом рынке разместили в глобальной сети интернет сайт «FIN e–ART» в целях привлечения денежных средств граждан под предлогом участия в операциях на финансовом рынке, создав тем самым для граждан наглядный интерфейс видимости благополучия финансовых вложений и инвестиционной деятельности.
Потерпевший, желая заняться инвестиционной деятельностью с целью получения прибыли, не осознавая факт преступных действий неустановленных лиц, используя ресурсы сети интернет, через фиктивную брокерскую компанию «FIN e–ART» с помощью неустановленного лица через мессенджер «Ватсап» предоставил свои персональные данные, впоследствии по требованию указанного лица со своей банковской карты путем проведения пятнадцати расходных транзакций перечислил денежные средства в размере свыше 1 млн 200 тысяч рублей, которые были похищены неустановленными лицами.
Следует отметить, что, как правило, такие преступления совершаются лицами, находящимися в иных регионах России, а также за ее пределами, зачастую в местах лишения свободы. Расследование таких дел представляет особую сложность, в связи с чем необходимо проявлять бдительность, не реагировать на подобные звонки и sms-сообщения, в каждом случае, прежде чем переводить денежные средства, необходимо удостовериться в достоверности фактов, сообщаемых мошенниками, а также размещаемых на сайтах в сети интернет.